投资者认购本基金基金份额★，应开立申万菱信基金管理有限公司开放式基金账户。募集期内，投资者可通过基金管理人及其他销售机构的营业网点办理开户和认购手续。
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
汪涛先生★，董事，硕士研究生。2003 年起从事金融相关工作，曾任职于汇丰银行、新加坡华侨银行、渣打银行、宁波银行★、永赢基金管理有限公司、平安基金管理有限公司等。2020 年 3 月加入申万菱信基金管理有限公司，现任公司总经理，兼任申万菱信（上海）资产管理有限公司董事长。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间★。
38、开放日★：指为投资人办理基金份额申购★、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。通常情况下，本基金在开放日接受投资人的申购申请，但对于每份基金份额，可在该份额最短持有期到期日的下一工作日（含）起赎回。红利再投资所得份额，可在原基金份额的最短持有期到期日的下一工作日（含）起赎回
本基金为混合型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金，高于货币市场基金。
交通银行始建于 1908 年★，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一★。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行★，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市★。交通银行连续 16年跻身《财富》(FORTUNE)世界 500强，营业收入排名第 154位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第 9位。
25、销售机构★：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
（5）建立科学的业绩评估和考核体系★，定期对各项业务开展作出综合评价并对各部门和岗位人员的业绩进行评估、考核；
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产★，但不保证本基金一定盈利★，也不保证最低收益。
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析★、决策★，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时★，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。
3、如发生暂停时间超过1日，基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告的增加次数，但基金管理人须依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值★；或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间★，届时不再另行发布重新开放的公告★。
基金募集达到基金备案条件的★，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效★。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户★，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购★、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53★、基金资产估值★：指计算评估基金资产和负债的价值★，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
余卫明先生，独立董事★，大学本科学历。曾任职于湖南省民政干部中等专业学校★、中南工业大学，现任中南大学法学院教授。
8、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额或净申购比例上限时★；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限时。
投资者按照基金合同的约定提交认购申请并交纳认购基金份额的款项时，基金合同成立★，基金管理人按照规定办理完毕基金募集的备案手续并取得中国证监会书面确认，基金合同生效★；基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功★，而仅代表销售机构确实接收到认购申请★。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准★。对于认购申请及认购份额的确认情况★，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。
（1）依法募集资金★，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售★、申购、赎回和登记事宜；
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担★。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时★，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
15★、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月18日颁布、同年2月1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为除本基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易★。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
刘震先生，监事会主席，博士研究生。1997 年 7 月起从事金融相关工作★，曾任职于申万宏源证券有限公司（原申银万国证券股份有限公司）研发中心、计统部★、办公室★，现任申万宏源证券有限公司审计总部/监事会办公室党支部副书记、副总经理★，兼任申万菱信基金管理有限公司监事会主席和申万菱信（上海）资产管理有限公司监事会主席★。
4★、制衡性原则：托管部贯彻适当授权★、相互制约的原则★，从组织架构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约★，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。
任先生 2020年 1月起任本行董事长（其中★：2019年 12月至 2020年 7月代为履行行长职责）、执行董事，2018年 8月至 2020年 1月任本行副董事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）★、执行董事，2018 年 8月至 2019年 12月任本行行长；2016年 12月至 2018年 6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年 10月至 2018年 6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年 9月至 2018年 6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁★；2014年 7月至 2016年 11月任中国银行副行长，2003年 8月至 2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理★、风险监控部总经理、授信管理部总经理★、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年 7月至 2003年 8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行★、岳阳市中心支行、岳阳分行★，中国建设银行信贷管理委员会办公室★、信贷风险管理部工作★。任先生 1988年于清华大学获工学硕士学位。
47、巨额赎回：指本基金单个开放日★，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
3、证券交易所、银行间债券交易市场、全国银行间市场等交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值★。
本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限，不再收取赎回费。3★、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
本基金管理人建立了有效的内部监控体系，设置督察长和独立的法律合规与审计部，对公司内控制度的执行情况进行持续的监督，保证内控制度落实★。
6、投资者办理申购★、赎回等业务时应提交的文件和办理手续★、办理时间★、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准★。
（2）有效性原则：本基金管理人内控体系注重于建立不同层次的风险控制和监察程序★，同时各业务部门和岗位均设立并遵循合理的管理制度和有效率的工作流程。本基金管理人内部控制体系的建立在各项业务的运行过程中将发挥事前防范风险、事中监控和事后稽核的作用★。
4、赎回遵循★“先进先出”原则★，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书★“第十六部分 侧袋机制★”章节或届时发布的相关公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定、基金合同约定和对存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划★，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按中国证监会要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。
5）法律合规与审计部以定期稽核的方式检查各业务部门对相关流程运作与遵守情况★，并对该流程的合理性、可操作性以及得到遵守的实际状况进行评估； （2）严格的分级授权是公司内部控制的基本方式★；
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用★、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利★，也不保证最低收益。
王慧晶女士，董事，硕士研究生。2007 年起从事金融相关工作，曾任职于宏源证券d88尊龙备用网址，现任申万宏源证券有限公司机构客户总部党支部书记、总经理。
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
（3）法律合规与审计部和风险管理部是公司内部风险控制部门，负责对投资组合市场风险、流动性风险、信用风险、合规风险、操作风险★、声誉风险、子公司管控风险等的风险管理进行独立评估、监控★、检查和报告。
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购★、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
本基金主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与 标的指数以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。一般而言★，本基金的 长期平均风险和预期收益低于股票型基金和偏股混合型基金，高于货币市场基 金★。
（5）本基金管理人建立了贯穿于公司整体的、层次明晰★、权责统一★、监管明确的四层内部控制防线，包括：
若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理；对该单个基金份额持有人剩余赎回申请，基金管理人可以根据前款★“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”约定的方式与其他账户的赎回申请一并办理。
四宫大辅先生★，董事，日本籍，大学学历。1997年4月至今任职三菱UFJ信托银行株式会社（原三菱信托银行）★，曾任职于市场国际部、纽约分行、全资子公司三菱UFJ资产管理株式会社等，现任三菱UFJ信托银行株式会社资产管理事业部次长兼全球资产管理室副室长。
2★、如发生暂停的时间为1日★，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值★。
55、销售服务费★：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
5★、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、部门或机构和各级人员，并贯穿到决策★、执行★、监督、反馈等各个环节★。
（6）风险管理部需要在预期风险损失发生的情景下★，评估风险对各方面产生的冲击效应。
以红利再投资方式取得的基金份额的最短持有到期时间与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时间一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期不一致的，分别计算。
22★、投资人★、投资者：指个人投资者、机构投资者★、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
4、基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额限制，基金管理人最迟应于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上予以公告。
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的★、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人★、社会团体或其他组织
金杰先生，董事★，大学本科。1994 年起从事金融相关工作★，曾任职于万国证券★、申银万国证券等，现任申万宏源证券有限公司财富管理事业部副总经理兼运营管理部总经理。
投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发售公告★。
通过各销售机构的基金销售网点公开发售★，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告或基金管理人官网的公示。
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
3★、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管★，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户★，独立核算，分账管理。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎 回的风险★。
6★、招募说明书或本招募说明书：指《申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》及对其的更新
当同业存单的发行主体出现违约时★，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险★；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规 规定或基金合同约定时★，管理人将需要在规定期限内完成调整★，可能导致变现损 失★；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。
40、《业务规则》：指《申万菱信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由申万菱信基金管理有限公司制定并不时修订的★，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告★。
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构★， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件★，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策★，自行承担投资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。
基金份额持有人在销售机构赎回时★，每笔赎回申请不得低于 1 份基金份额（但交易账户内剩余基金份额不足1份的除外）；基金份额持有人在销售机构（网点）的某一交易账户内基金份额不足1份的，应一次性全部赎回。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购、赎回份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利★，否则★，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回★。
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄★、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在规定媒介上刊登公告★。
总经理为本委员会主席，分管投资的副总经理为会议召集人，宏观策略分析师为本委员会秘书，负责协调统筹本委员会的各项事宜。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请★，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况★。若申购不成立，则申购款项本金退还给投资人。
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担★。
即：赎回10,000份基金份额★，假设赎回当日基金份额净值为1★.2500元，持 有时间为7天★，则其获得的赎回金额为12,500.00元★。
在募集期间，投资者认购本基金基金份额应当按照基金管理人及其他销售机构销售网点的规定，到相应的销售网点填写认购申请书，并按照其规定的方式全额交纳认购款★。
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金或变更销售机构，并在基金管理人网站公示。具体请以各发售机构实际情况为准。
投资人可多次申购★，对单个投资人累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的情形除外）★。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
徐铁先生 2022年 4月起任本行资产托管部总经理；2014年 12月至 2022年4月任本行资产托管部副总经理；2000年 7月至 2014年 12月，历任交通银行资产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理★、总经理助理。徐先生 2000年于复旦大学获经济学硕士学位★。
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项★，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效★。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立★，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
1★、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
（12）保守基金商业秘密★，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外；
钟瑜阳先生，硕士研究生。曾任江西科益高新技术有限公司系统工程师，上海天玑科技股份有限公司技术服务工程师，2011 年起从事金融相关工作★，曾任财通基金管理有限公司信息技术部经理、高级经理★、总监助理、副总监（主持工作）等职。2021年 11月加入申万菱信基金管理有限公司，现任公司首席信息官★，兼任申万菱信（上海）资产管理有限公司董事★。
继承是指基金份额持有人死亡★，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或非法人组织★。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
二十★、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则★。
《申万菱信中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书》（以下简称★“招募说明书★”或★“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》★、《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《公开募集证券投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》及其他相关法律法规及《申万菱信中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称★“基金合同”）编写★。
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费★，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
本基金不投资于股票★，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
本基金在募集成立时（指本基金募集完成进行验资时）及运作过程中，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过 50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）★，且基金管理人承诺后续不存 在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度要求的情形。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有★，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份★，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续★。
1★、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。
陈晓升先生，董事长，硕士研究生。1994 年起从事金融相关工作，曾任上海申银万国证券研究所有限公司总经理、申万宏源证券有限公司总经理助理等职。2021 年 6 月加入申万菱信基金管理有限公司，现任公司党委委员★、书记、董事长。
监控者根据其授权范围和监控领域对于投资交易过程中的控制参数进行预设置★； （6）各部门在发现任何有违反内控原则的行为时，应立即根据报告流程逐级上报，遇到紧急情况可以越级上报★；
4）各部门主管负责对本部门的流程运作进行实时监控以保证本部门的工作严格遵守相关业务流程★；
托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、全链条的风险管理★，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审★。
葛诚亮先生，职工监事，硕士研究生。2011年 2月加入申万菱信基金管理有限公司，从事风险管理工作★，现任风险管理部负责人★。
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，履行适当程序后可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的★，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请★： 1★、因不可抗力导致基金无法正常运作★。
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户★。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人★。
（18）组织并参加基金财产清算小组★，参与基金财产的保管★、清理、估价、变现和分配；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（1）董事会对有效的风险管理承担最终责任，董事会下设风险控制委员会与督察长。风险控制委员会负责监督和核实公司作出的与其所管理的基金有关的重大投资决策是否符合该基金的一般投资政策；检查和监督公司存在或潜在的各种风险以及公司遵守法律的情况。督察长负责独立监督检查基金和公司运作的合法★、合规情况及公司内部风险控制情况，依法向中国证监会和公司董事会报告★。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时★，按正常赎回程序执行。
（23）以基金管理人名义★，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会★，证监基金字【2003】144号文 组织形式：有限责任公司
3、证券交易所或银行间债券交易市场、全国银行间市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
29★、基金交易账户★：指销售机构为投资人开立的★、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回★、转换★、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
该指数的计算公式为：报告期指数=（报告期样本债券总市值+报告期样本券派息及再投资）/除数*100。其中★，报告期样本总市值 = ∑[(净价+应计利息)*发行量 *权重因子]★，权重因子介于0和1之间★，以使单一发行人权重不超过8%。
截至 2024年 9月 30日，交通银行资产总额为人民币 14★.59万亿元★。2024年前三季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 686.90亿元。
1）本基金管理人各项业务操作均应严格遵守公司制定的相应流程★，主要的基本业务流程包括★：销售和基金募集管理流程★、客户开户和注册登记管理流程★、客户服务与客户关系处理流程★、投资决策管理流程★、投资交易管理流程★、基金清算与基金会计管理流程、产品开发流程、信息披露管理流程★、信息技术管理与操作流程★、紧急应变程序、绩效评估与考核程序★、授权管理程序★、风险控制流程和监察稽核程序等★；
43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的★、记录其持有的★、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
如果募集期限届满，未满足基金备案条件★，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用★；
（2）经营管理层对有效的风险管理承担直接责任★，经营管理层下设风险管理委员会★，负责指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作，审核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险进行风险评估的识别、监控与管理，对公司存在的风险隐患或出现的风险问题进行研究、提出解决方法，组织实施风险应对方案等★。
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过★，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订★，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长★，安徽省分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持工作）★、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998年于中央党校研究生院获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位★。
发生上述第1★、2★、3★、5★、6、9★、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告★。发生上述第7★、8项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制★，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人★。在暂停申购的情况消除时★，基金管理人应及时恢复申购业务的办理★。
二十一、基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人实质利益的前提下★，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进入清算程序并终止★，而无需召开基金份额持有人大会审议。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告★。
投资人通过其他销售机构和电子直销渠道首次申购单笔最低金额为人民币 1元（含申购费），追加申购单笔最低金额为人民币1元（含申购费）；投资人通过直销机构（柜台方式）首次申购单笔最低金额为人民币10,000 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为人民币1★,000元（含申购费）。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制★。具体见基金管理人相关公告★。
（1）内部控制环境包括经营理念和内控文化，公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容；
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案★，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付★。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理★。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销★。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
本基金单一投资者单日认★、申购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日认、申购金额上限，具体规定请参 见更新的招募说明书或相关公告★。募集期自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。
2、本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除 外）。基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新 的招募说明书或相关公告。
投资人可在募集期内前往本基金销售机构的销售网点办理基金份额认购手续，具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。
在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下★，经与基金托管人协商一致，基金管理人可调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整，或调整本基金的申购费率★、变更收费方式或调低赎回费率等，无需召开基金份额持有人大会，但基金管理人必须在开始调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登公告。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障★、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程★，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整★，并按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上提前公告。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等★。如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限。
（7）对于员工个人违反法律法规和有关规定，视其给公司造成的损失及影响程度进行处理★。对各项规定制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门，公司将给予适当表彰与鼓励。由于部门制度不合适或管理不完善而造成较大风险并给公司带来损失的，公司将追究部门主要负责人的责任★。
13、《运作办法》★：指中国证监会2014年7月7日颁布★、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布★、同年10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
26、登记业务：指基金登记、存管、过户★、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理★、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27★、登记机构：指办理登记业务的机构或基金份额登记机构。基金的登记机构为申万菱信基金管理有限公司或接受申万菱信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
申万菱信中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称★“本基金”）由申万菱信基金管理有限公司（以下简称★“基金管理人”或“本基金管理人”或“本公司★”）依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》★、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》★、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《公开募集证券投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》★、《申万菱信中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规定募集，并经中国证监会 2022年 10月 8日证监许可【2022】2358号文注册募集。
60★、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产★；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较动时★，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的★，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的★，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（6）制定切实有效的紧急应变制度★，建立危机处理的机制，明确危机处理的程序★。
50、基金资产总值★：指基金拥有的各类有价证券、票据价值★、银行存款本息★、基金应收申购款及其他资产的价值总和
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况★，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
例一：某投资者投资 10,000 元认购本基金，假设该笔认购资金产生的利息为 10元，则其可得到的基金份额的份数计算如下★：
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出★，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式★，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件★；
即：如果投资人投资1,000★,000元申购本基金基金份额，假设申购当日基金 份额净值为1.0150元★，则该投资人可获得的申购份额为985,221.67份★。
根据《证券投资基金法》★、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》等法律法规★，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度★，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》★、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理★，技术系统管理规范★，业务管理制度健全★，核心作业区实行封闭管理★，落实各项安全隔离措施★，相关信息披露由专人负责。
1、本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露线、本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控制。
（2）不为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人牟取非法利益★； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定★，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容★、基金投资计划等信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动★；
投资者在申购本基金基金份额时不支付申购费用★，但对基金份额收取销售服 务费。
8、基金产品资料概要：指《申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
2★、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
例：某投资者投资1,000,000元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份 额净值为1.0150元，则其可得到的申购份额为：
（3）独立性原则：本基金管理人各机构★、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司旗下基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。设立独立于各业务和管理部门的风险管理部对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。此外，更具独立性的督察长和法律合规与审计部，对各部门的业务开展进行合规监察★，并代表董事会对公司的运营进行独立的稽核★。
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任★，其赔偿责任不因其退任而免除★；
本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限★，即自基金合同生效日（含）（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（含）（对申购份额而言，下同）起至该日7日后的对应日期（即最短持有期到期日）的期间内★，投资者不能办理赎回或转换转出业务；该日7日后的对应日期的下一工作日（含）起★，投资者可以办理赎回或转换转出业务。基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购★、赎回的除外。
46、定期定额投资计划★：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日★、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可★、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
（1）将其固有财产或者他人财产混同于本基金财产从事证券投资★； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产★；
（2）本基金管理人致力于营造一个强调内控和风险管理的文化氛围★； （3）本基金管理人按现代企业制度的要求，建立了符合公司发展需要的组织结构和运行机制，充分发挥独立董事、监事会对公司管理层和经营活动的监督，通过在董事会、监事会层面建立专业化★、民主、透明的决策程序和管理、议事规则★，防止不正当的关联交易、利益输送和公司内部人控制的现象并确保基金份额持有人的利益不受侵犯★；
57★、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时★，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者★，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响★，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后★，可对前述摆动定价机制的定义进行调整
8★、具体规则请参照申万菱信基金管理有限公司直销中心和各基金销售机构的规定。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购★、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
例：某投资者在T日赎回10,000份基金份额★，假设赎回当日基金份额净值 为1.2500元，持有时间为7天★，本基金不收取赎回费★，其获得的赎回金额计算 如下：
（3）风险测算则在风险鉴别的基础上进一步对风险可能产生的损失作出较为科学和准确的估测★；
6、基金管理人可以对募集期间（指本基金募集完成进行验资时）的单个投资人的累计认购金额及所持基金份额比例进行限制，具体限制和处理方法请参看基金份额发售公告或相关公告★。
即，投资者投资 10,000元认购本基金，假设该笔认购资金产生的利息为 10 元，则可得到 10★,010.00份基金份额。
经与基金托管人协商一致，基金管理人有权根据市场情况对本基金进行份额折算，折算前后基金份额持有人持有的基金资产不变。基金管理人将在份额折算前3个工作日就折算方案、折算时间等内容进行相应公告。
基金份额持有人递交赎回申请★，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效★。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理★。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购★、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购★、赎回的价格。
（6）本基金管理人建立了重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，有关部门和岗位之间相互监督、相互制衡。
21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券★。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单★、债券（包括国债、地方政府债券、央行票据★、金融债★、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具★、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款★、通知存款等）★、现金等货币市场工具等★，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的 相关规定）。
2★、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
本基金投资于证券市场★，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前★，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策★。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括★：市场风险★，流动性风险★，管理风险★，操作和技术风险，合规性风险，本基金的特有风险，本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，以及其他风险等。
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销★，在当日的开放时间结束后不得撤销★；
6★、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标★。
沈夏女士，硕士研究生★。2015 年起从事金融相关工作★，曾任职于中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、新沃基金管理有限公司★，2022年 11月加入申万菱信基金，曾任产品经理★，现任申万菱信收益宝货币市场基金、申万菱信稳鑫 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金、申万菱信中证同业存单 AAA 指数 7天持有期证券投资基金、申万菱信合利纯债债券型证券投资基金基金经理★。
5、投资者认购时，须按照销售机构规定的方式备足全额交纳认购的金额的款项。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性★、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料募集的★。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息★，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正★。
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
59、标的指数★：指中证同业存单AAA指数及其未来可能发生的变更★，或基金管理人按照基金合同约定更换的其他指数
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时★。
（1）建立公司内部的信息沟通渠道，保障信息的及时、准确的传递★，并且维护渠道的畅通；
（1）债券种类★：在银行间市场上市的同业存单★，债券币种为人民币； （2）发行期限：1 年及以下；
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象★、基金资产的投资组合比例★、基金资产的核算、基金资产净值的计算★、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者★、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人★。
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕★，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规★、业务规则修订后，如适用本基金★，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准★。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实★、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册★，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险★。
本基金主要跟踪标的指数的表现，可能出现跟踪误差控制未达约定目标★、指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等风险，具体见本基金招募说明书“风险揭示★”章节。
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义★： 1、基金或本基金★：指申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
6、基金管理人★、基金托管人★、基金销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统★、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行★。
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公示中列明★。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构★，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（3）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作★，分别核算；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核★、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（4）各部门主管负责本部门对于内控制度的执行和监督；在具体的业务运营中，授权管理、岗位间相互监督与相互制衡以及业务流程中跨部门之间的相互校验与会签制度的执行将赋予各岗位具体的监督职能；
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围★。
第三层：独立于各部门★、服务于公司高级管理层的由风险管理部对各业务部门实施的日常常规风险检查；
本委员会由以下人员组成★：公司总经理、分管投资的副总经理、宏观策略分析师、法律合规与审计部门负责人和风险管理部门负责人等。
杨晔女士，独立董事★，博士研究生。2005年9月起任职于上海财经大学，曾任职于上海财经大学财经研究所副研究员★、公共经济与管理学院投资系副研究员，现任公共经济与管理学院投资系教授★。
本招募说明书由本基金管理人根据基金合同编写，并经中国证监会注册，主要向投资者披露本基金及与本基金相关事项的信息，是投资者据以选择及决定是否投资于本基金的要约邀请文件。基金合同是规定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受★。投资者按照法律法规和基金合同的规定享有权利★、承担义务★。本基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务★，应详细查阅基金合同★。
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
投资人在开放日办理基金份额的申购★，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外★。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
交通银行严格遵守国家法律法规★、行业规章及行内相关管理规定★，加强内部管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。
本基金采用指数化投资，力争在扣除各项费用前获得与标的指数相似的总回报★，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
2、本基金不收取认购费，但对基金份额收取销售服务费，详见基金合同及 本招募说明书的相关规定★。
4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日申购金额限制、单日净申购比例上限★，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告★。
5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上★，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制★，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序★，保障各项内控管理目标被有效执行。
股权结构：申万宏源证券有限公司持有67%的股权★，三菱UFJ信托银行株式会社持有33%的股权
基金管理人提醒投资人基金投资的★“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证★。
增田义之先生，监事★，日本籍，硕士研究生。1989 年 4 月至今任职于三菱UFJ信托银行株式会社（原三菱信托银行），曾任职于资产运用部、股票运用部、指数战略运用部★、受托财产企划部等★，现任资产管理事业部特聘专家职务。
本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券。为更好地实现投资目 标，本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括 国债★、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交 易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）★、短期融资券（含 超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券★、债券回 购、银行存款（包括定期存款★、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场工具 等★，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会相关规定）。在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件 下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的 特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击， 发生基金份额净值波动幅度较大★、无法进行正常赎回业务★、基金不能实现既定的 投资决策等风险。
（4）各职能部门负责执行风险管理的基本制度流程，具体制定、组织实施并持续完善本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程★、监控指标等，将风险管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程并对其风险管理的有效性负责。
交通银行总行设资产托管部（下文简称★“托管部”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格★，以及经济师、会计师★、工程师和律师等中高级专业技术职称★，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬★，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍★。
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件★，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
原标题:申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期 ★: 申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金更新招募说明书(2025年第1号)
川上丰先生，董事，日本籍，大学学历。1990年4月至今任职于三菱UFJ财产企划部、全资子公司First Sentier Investors等，现任三菱UFJ信托银行株式会社常务执行役员、受托财产副部门长、资产管理事业长。
49★、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
史莉珠女士d88尊龙备用网址，大学本科学历。曾任职于中国住总集团建设总公司、香港佳勇国际有限公司★，1994 年起从事金融相关工作，曾任职于北京京华信托有限责任公司、申银万国证券股份有限公司北京分公司、申万宏源证券有限公司、申万宏源证券承销保荐有限责任公司等。2022 年 2 月加入申万菱信基金★，现任公司副总经理兼财务负责人★，兼任申万菱信（上海）资产管理有限公司董事。
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请★。
基金合同生效后★，基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购业务的具体日期，具体业务办理时间在相关公告中规定。
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好★，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外★，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益★，不得委托第三人运作基金财产；
申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期 (017111): 申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金更新招募说明书(2025年第1号)
本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险★。本基 金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购★，但对于每份基金份额设定 7 天最短持有期限。最短持有期限内★，基金份额持有人不能提出赎回或转换转出申 请★。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回或转换转出的风险。
王菲萍女士，硕士研究生。曾在申银万国证券股份有限公司总裁办任法律顾问等职务。2004 年加入申万菱信基金管理有限公司★，曾任监察稽核总部总监，现任公司督察长，兼任申万菱信（上海）资产管理有限公司监事。
7★、基金管理人可以对募集期间的本基金募集规模设置上限。募集期内超过募集规模上限时，基金管理人可以采用比例配售或其他方式进行确认，具体办法参见基金份额发售公告或其他相关公告★。
7★、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%★，或者通过一致行动人等方式变相规避使单一投资者持有本基金份额占本基金总份额的比例达到或超过50%集中度的情形时。
10、指数编制机构或指数发布机构因异常情况使指数数据无法正常计算、计算错误或发布异常时。
3、基金管理人可以规定单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
（4）风险管理委员会需要从风险损失的领域进行划分，确认某项风险将导致公司承担相应法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域的任何组合损失；
42、申购：指基金合同生效后★，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
葛菲斐女士，职工监事，大学本科学历★，2006年加入申万菱信基金管理有限公司，曾任职于行政管理总部★，主要从事行政管理、人力资源相关工作，曾任人力资源总部总监助理，现任组织与人力资源部负责人。
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人★；
马晨光女士★，独立董事，硕士研究生★。曾任职于上海怡东建设发展有限公司，现任上海市协力律师事务所高级合伙人★。
44★、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件★，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
34★、最短持有期限：指本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限★，即自基金合同生效日（含）（对认购份额而言）或基金份额申购确认日（含）（对申购份额而言）起至该日7日后的对应日期（即最短持有期到期日）的期间内★，投资者不能提出赎回或转换转出业务申请；该日7日后的对应日期的下一工作日（含）起，投资者可以提出赎回或转换转出业务申请★。
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为本基金份额持有人谋取最大利益；
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定★，履行信息披露及报告义务；
截至 2024年 9月 30日，交通银行共托管证券投资基金 828只。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理财产品、信托计划★、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保险基金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金★、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产★、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产★、QDIE、QDLP和 QFLP等产品。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行约定的程序后★，可以依照约定启用侧袋机制★，详见基金合同及本招募说明书的★“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不得办理侧袋账户的申购赎回★。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
56★、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产★，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息★、利用该信息从事或明示★、暗示他人从事相关的交易活动；
（5）成本效益原则★：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本★，提高经济效益，通过合理的成本控制达到最佳的内部控制效果★。
54、规定媒介★：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站★、基金托管人网站★、中国证监会基金电子披露网站，以下简称★“规定网站”）等媒介
发生下列情形时★，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
为满足业务发展中风险控制的要求，本公司建立了董事会、经营管理层、内部风险控制部门、各职能部门的四级风险管理及内部风险控制组织结构，并明确了相应的风险管理职能。
9、法律法规★：指中国现行有效并公布实施的法律★、行政法规、规范性文件★、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等以及颁布机关对其不时做出的修订
1★、投资人在募集期内可以多次认购本基金份额★，认购费按每笔认购申请单独计算★。认购申请一经受理不得撤销★。
2、本基金在其他销售机构、电子直销渠道认购以金额申请，首次单笔最低 认购金额为 0.1元（含认购费），最低追加认购金额为 0.1元（含认购费），累计 认购金额不设上限★，但法律法规另有规定除外。在直销机构（柜台方式）首次单 笔认购的最低金额为 1万元（含认购费），追加认购的最低金额为 1000元（含认 购费）★，累计认购金额不设上限，但法律法规另有规定除外。
2）在主要基本业务流程体系的基础上，各部门结合基本业务流程和其部门★、岗位的职责进一步制定具体的★、涵盖操作细节的操作流程★；在销售、注册登记★、投资★、交易★、基金清算及授权管理等重要操作流程设计与执行中应产生和保留详细的书面记录；
本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账 户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
上述计算结果保留小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担。
3）风险管理部在日常业务运行过程中对操作流程的遵守情况进行全面监督和记录；
58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险★，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户★，专门账户称为侧袋账户
（15）依据《基金法》★、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会★； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低于法定最低期限；
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回★，如基金管理人认为有必要★，可暂停接受基金的赎回申请★；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日★，并应当在规定媒介上进行公告★。
本次更新招募说明书主要为调整基金单笔最低申购金额及单笔最低追加申购金额★。本次招募说明书所载内容中有关财务数据和净值表现截止日为 2024年9月 30日（财务数据未经审计）。
（5）督察长★、风险管理部和投资总监有权对整个投资交易过程实施全程跟踪的在线监控；信息技术部在信息技术方面对这项实时监控提供充分的技术支持。
（2）设独立于公司运营管理部门的法律合规与审计部，法律合规与审计部通过定期稽核计划以及不定期的抽查稽核实现对公司的内部风险监控； （3）设独立于各业务部门的风险管理部★，该部门的工作主要对公司管理层负责；
4、基金合同、《基金合同》★：指《申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》及对其的任何有效修订和补充
7、基金份额发售公告★：指《申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告》
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时d88尊龙备用网址，基金管理人可以采用摆动定价机制★，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定★。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。
基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付★。法律法规或监管机构另有规定的除外★。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中规定。
41★、认购★：指在基金募集期内★，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
9★、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
本基金由本基金管理人依照《基金法》★、《运作办法》★、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，本次募集经中国证监会证监许可【2022】2358号文注册。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户★，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
本基金管理人内控体系的设计基于满足国家有关法律法规的要求，以及本基金管理人对相关法律法规精神的深入理解，结合本基金管理人对基金管理业务的理解和规划并借鉴股东单位在资产管理业务领域长期的实践经验。
（4）本基金管理人建立了科学的聘用、培训、评估考核★、晋升、淘汰等人力资源管理制度，建立了健全的激励与约束机制★，确保公司职员具备和保持良好的职业操守和专业素养；
12★、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
3、按照本基金基金份额合并计算★，如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%★，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过 50%或者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请★。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认结果为准。
（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件★，基金合同不能生效，基金管理人承担全部募集费用★，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《申万菱信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》及对其的任何有效修订和补充
（1）设督察长★，对董事会负责★，经董事会聘任。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权开展工作；
32★、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下★，调整上述规定申购金额和赎回份额等的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。